Disminución en reembolsos da nuevo golpe a la ley fiscal de los republicanos

Bill Forsythe, un radiólogo de 57 años que trabaja en un hospital de San José, enlazó a TurboTax la información financiera de él y su esposa este mes y, como muchos estadounidenses que presentaron su declaración de impuestos a principios de este año, quedó sorprendido.

Después de entrar en vigencia una amplia ley republicana que prometía impuestos más bajos para casi todos, la pareja ahora debía aproximadamente $ 9.000 en impuestos federales y estatales. El año pasado, habían obtenido un reembolso de impuestos de $ 6.000 con aproximadamente el mismo ingreso.

“Estoy frustrado, exasperado y muy enojado porque este gobierno parece haber cambiado las cosas para peor”, dijo Forsythe.

El caso de la pareja está lejos de ser inusual.

El reembolso de impuestos promedio hasta el momento se ha reducido de 3.169 a $ 2.640 este año, según los datos del IRS, hasta el 15 de febrero, que se publicaron el viernes por la noche. Eso es una caída del 16.7%.

El número total de devoluciones que calificaron para reembolsos bajó un 26.5% en comparación con el año pasado y la cantidad de dinero reembolsado se redujo en un 38.8%, según los datos. El IRS ha procesado un 6.6% menos devoluciones en comparación con el año pasado, debido al cierre parcial del gobierno federal.

Las cifras se basan en aproximadamente un cuarto de las 154 millones de declaraciones de impuestos que se espera que los estadounidenses presenten este año, así que, la tendencia podría revertirse. Pero la disminución en el reembolso promedio ha aumentado durante las tres semanas en que el IRS ha publicado los datos, y la disminución en el número de devoluciones con reembolsos y el dinero total reembolsado se incrementaron en el informe más reciente.

Los analistas habían pronosticado que la cantidad total de dinero reembolsado aumentaría este año, pero los economistas de UBS dijeron que esta semana “veían ese pronóstico con dudas” después de ver las cifras iniciales del IRS.

Los republicanos señalan que los reembolsos, que generalmente reflejan lo que pagaron las personas en impuestos el año anterior debido a la retención, son diferentes de los impuestos reales pagados, que para la mayoría de las personas son más bajos según la nueva ley.

Sin embargo, la noticia de los reembolsos reducidos ha sido otro golpe a una ley tributaria, la cual ha sido mucho menos popular de lo que los republicanos habían esperado. Este último problema refleja un posible error de cálculo político cometido por funcionarios de la Administración Trump que quizás no tuvieron en cuenta la psicología humana.

A principios del año pasado, la administración decidió realizar cambios mayores a lo que usualmente se venía haciendo en las tablas de retención de impuestos federales lo que generó un aumento inmediato a los ingresos de los trabajadores. Eso dio lugar a que muchos trabajadores obtuvieran una pequeña cantidad extra en cada cheque de pago, a expensas de un reembolso grande cuando presentaran su declaración.

Howard Gleckman, miembro principal del centro de expertos del centro de política fiscal Urban-Brookings, de tendencia izquierdista, dijo que los contribuyentes podrían sentirse perjudicados incluso si terminaran pagando menos impuestos en 2018 que en el año anterior.

Si la gente juzga la ley tributaria por “el reembolso y no por el impuesto total que paga, y además el reembolso es inferior al que recibió el año pasado, es lógico que vaya a haber descontento”, dijo.

Normalmente, el Tesoro y el IRS simplemente ajustan las tablas de retención en el formulario W-4 para la inflación. Sin embargo, la nueva ley otorgó a los funcionarios “nuevas facultades discrecionales” para hacer ajustes más amplios basados en los cambios impositivos radicales, según un informe realizado el verano pasado por la Oficina de Responsabilidad del Gobierno.

Un análisis del Tesoro estimó que 32 millones de contribuyentes adeudarían dinero en sus declaraciones este año, aproximadamente 4.6 millones más que si no se hubiera cambiado la ley.

Los demócratas, que se opusieron a la ley tributaria defendida por el presidente Trump y los republicanos en el Congreso, se han pronunciado sobre el reembolso para argumentar que los cambios ayudaron a los ricos y las corporaciones mucho más que a los estadounidenses promedio.

“Parece que el Departamento del Tesoro de Trump pasó el 2018, un año electoral, yendo más allá, no sólo de las retenciones salariales de la gente, así que debió haber sido obvio que el proyecto de ley se reflejaría con el tiempo”, dijo el senador Ron Wyden (D-Ore). Él y otros demócratas han pedido al IRS que anule las multas a las personas que inesperadamente deben impuestos este año.

La ley republicana recortó las tasas de impuestos individuales en general hasta el 2025, al mismo tiempo que redujo permanentemente la tasa corporativa al 21%. La gente está recibiéndo reembolsos más pequeños al mismo tiempo que algunas grandes corporaciones reportan ganancias récord y enormes disminuciones en sus facturas de impuestos.

Federal Deposit Insurance Corp. dijo el jueves, que las ganancias de los bancos estadounidenses aumentaron un 44% el año pasado con un récord de $ 237 mil millones, de los cuales aproximadamente $ 29 mil millones provinieron de la tasa impositiva corporativa más baja.

“Llamemos a la reducción de impuestos del presidente por lo que realmente es: un aumento de impuestos a la clase media para llenarle los bolsillos a las corporaciones que ya son ricas y a los que forman parte del 1%”, dijo Kamala Harris, senadora de California, candidata presidencial demócrata, en un tuit en respuesta a los reembolsos reducidos.

Los republicanos ya estaban a la defensiva sobre la nueva Ley de Recortes de Impuestos y Empleos.

Las encuestas muestran que la mayor parte de los estadounidenses lo desaprueban más que aprobarlo. Se cree que el enojo causado por esta ley, particularmente en California y otros estados con altos impuestos debido a un nuevo límite en la deducción de los impuestos estatales y locales, contribuyó a la toma demócrata de la mayoría de la Cámara en las elecciones de mitad de período del otoño pasado.

Los informes de noticias sobre reembolsos reducidos fueron “engañosos” porque se basaron en “una pequeña muestra inicial”, tuiteó el Departamento del Tesoro este mes.

“¿No es algo ridículo basarse en el reembolso? La cantidad que obtuvo en su reembolso, no refleja la cantidad que paga en impuestos”, dijo el presidente del Comité de Finanzas del Senado, Charles E. Grassley (R-Iowa), un firme defensor de la ley, este mes.

Él y el representante Kevin Brady (R-Texas), uno de los autores de la ley, escribieron un artículo de opinión sobre las devoluciones de impuestos que apareció el pasado miércoles en USA Today.

“La cantidad que obtiene en reembolso de impuestos no tiene nada que ver con su factura fiscal general. Simplemente refleja lo que pagó en exceso al IRS en sus cheques de pago el año pasado”, dijeron. “Para la mayoría de los estadounidenses, la Ley de reducción de impuestos y empleos generó cantidades más altas en los sueldos a partir del pasado febrero, incluso si muchos trabajadores no se dieron cuenta”.

Ese es el problema, dijeron los expertos en impuestos.

“En general, la mayoría de la gente saldrá adelante, pero sabemos que no se siente así para aquellos que reciben un reembolso menor o hasta terminan debiendo”, dijo Lynn Ebel, directora del Instituto de Impuestos de H&R Block, que proporciona investigación y análisis a los preparadores de impuestos de la empresa.

La clave para un reembolso de impuestos es, cuánto retiene el empleador en impuestos por cada cheque de pago, basado en un formulario W-4 que cada empleado completa al ser contratado. El formulario de cuatro páginas, la hoja de trabajo y las instrucciones, permiten a los trabajadores calcular una combinación de asignaciones personales, créditos fiscales, deducciones y otros ajustes. El objetivo es retener lo que usted debe en impuestos aproximadamente.

Los funcionarios del Tesoro y del IRS instaron a los trabajadores a verificar sus nuevas retenciones, pero a muchas personas les resulta confuso todo el proceso.

“He pagando impuestos durante mucho tiempo y nunca lo hago bien. Y hago esto para ganarme la vida “, dijo Gleckman.

Heather O’Brien, una novelista de 53 años que vive en Sacramento, CA. dijo que ella y su esposo, un trabajador ferroviario, siempre ponen su asignación de retención en cero para que se retenga la cantidad máxima de impuestos. Obtuvieron un aumento de $ 3.000 en su reembolso de impuestos este año, llegando a $ 15.000, después de los cambios en la ley fiscal. Ellos ganan “más de $100.000” por año entre los dos y su declaración de impuestos fue apoyada con un aumento en el crédito tributario por hijos y sus dos nietos que son dependientes.

Pero sólo alrededor del 19% de los encuestados en un sondeo realizado en noviembre por el Instituto de Impuestos en H&R Block dijeron haber actualizado su retención el año pasado.

Forsythe dijo que él y su esposa no lo hicieron.

“Una de las cosas que podría haber ayudado fue que estaba reclamando un dependiente en mi W-4 y mejor debería haberlo dejado en cero dependientes”, dijo. Sin embargo, un preparador de impuestos revisó su declaración para confirmar que los $ 9.000 en adeudo eran correctos (lo fue), así que tendrían que saldar una factura fiscal considerable.

Lo que podría ayudar a los Forsythes es el nuevo límite de $ 10.000 de la ley tributaria en deducciones para impuestos estatales y locales. El impuesto a la propiedad sobre su casa, que tiene un valor de alrededor de $ 1.4 millones, es de unos $ 14.000 al año, dijo.

“Una de las cosas con las que realmente contamos, es el impuesto a la propiedad y el interés hipotecario para ayudar a compensar nuestros ingresos y, por supuesto, con el límite del impuesto a la propiedad, que esta vez no funcionó tan bien”, dijo Forsythe.

Compraron la casa de cuatro habitaciones, dos baños y 1.700 pies cuadrados en el vecindario Willow Glen de San José, por aproximadamente $ 900.000 en 2006. La pareja no tiene hijos y su ingreso combinado es de aproximadamente $ 220.000.

Aunque vivimos en una “área agradable”, no nos consideramos ricos, dijo Forsythe. “Ambos tenemos que trabajar para mantenernos a flote”.

Los ricos obtienen los mayores beneficios de la deducción de impuestos estatales y locales. Pero muchas de las personas afectadas por el límite en California y otros estados con altos impuestos son de ingreso medio.

Algunos políticos en California, Nueva York y otros estados afectados por el límite impuesto, dijeron que los republicanos lo introdujeron en la ley para hacerles daño a sus residentes porque dan su voto a los demócratas. De los 10 estados principales para deducciones de impuestos estatales y locales, Trump sólo tuvo tres en la elección de 2016.

Forsythe dijo que había sido escéptico de que la ley tributaria republicana lo ayudaría a él y a su esposa. Pero los resultados fueron peores de lo que temía.

“Pensabamos que nos regresarían dinero, ¿pero una deuda de $ 9.000? ¿Cuándo no lo esperas? ”dijo.

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